華夏銀行存在27項違法違規(guī)行為，被重罰9830萬元

中華網(wǎng)財經(jīng)5月21日訊，近期，銀保監(jiān)會嚴肅查處一批違法違規(guī)案件，針對華夏銀行部分理財產(chǎn)品信息披露不合規(guī)并使用理財資金對接本行信貸資產(chǎn)、出具的理財投資清單與事實不符或未全面反映真實風險等27項違法違規(guī)行為，依法予以罰款9830萬元，對1名責任人員予以警告并處罰款5萬元，對1名責任人員予以警告處罰。

行政處罰信息公開表顯示，華夏銀行主要違法違規(guī)事實有：

一、違規(guī)使用自營資金、理財資金購買本行轉讓的信貸資產(chǎn)

二、貸前審查及貸后管理不嚴

三、同業(yè)投資投前審查、投后管理不嚴

四、通過同業(yè)投資向企業(yè)提供融資用于收購銀行股權

五、違規(guī)向土地儲備項目提供融資

六、違規(guī)開立同業(yè)賬戶

七、通過投資底層資產(chǎn)為本行信貸資產(chǎn)的信托計劃，少計風險資產(chǎn)

八、同業(yè)資金協(xié)助他行增加一般性存款，且部分期限超過監(jiān)管要求

九、會計核算不準確，將同業(yè)存款計入一般性存款

十、部分理財產(chǎn)品相互交易、風險隔離不到位

十一、違規(guī)銷售無真實投資、無測算依據(jù)、無充分信息披露的理財產(chǎn)品

十二、策略保本型理財產(chǎn)品銷售文件未充分揭示風險

十三、出具的理財投資清單與事實不符或未全面反映真實風險

十四、理財資金違規(guī)投資權益類資產(chǎn)

十五、理財資金違規(guī)投資信托次級類高風險資產(chǎn)

十六、理財資金投資非標準化債權資產(chǎn)超過監(jiān)管要求

十七、非標資產(chǎn)非潔凈轉讓

十八、自營業(yè)務與代客業(yè)務未有效分離

十九、部分理財產(chǎn)品信息披露不合規(guī)，對接本行信貸資產(chǎn)

二十、部分理財資金違規(guī)投向土地儲備項目

二十一、部分理財資金投向不符合政府購買服務規(guī)定的項目

二十二、部分理財投資投前調(diào)查不盡職

二十三、委托貸款資金來源不合規(guī)

二十四、與未備案理財投資合作機構開展業(yè)務

二十五、漏報錯報監(jiān)管標準化數(shù)據(jù)且逾期未改正

二十六、提供與事實不符的材料

二十七、部分理財資金未托管

銀保監(jiān)會依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十七條和相關審慎經(jīng)營規(guī)則，對華夏銀行罰款9830萬元。于豐星，時任華夏銀行股份有限公司青島分行行長，被警告。由明君，時任華夏銀行股份有限公司青島分行計劃財務部總經(jīng)理，被警告并罰款5萬元。

關鍵詞： 華夏銀行 存在 27 違法