特大妨害信用卡管理案：銀行卡“四件套”鋪滿半操場

安徽省含山縣公安局在“11·18”特大妨害信用卡管理案查獲的銀行卡“四件套”鋪滿半個操場。含山縣公安局供圖

非法開辦販賣銀行卡“四件套”（手機卡、銀行卡、U盾、身份證復印件）是電信網(wǎng)絡詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要原因之一。2020年10月，“斷卡”行動在全國范圍內(nèi)開展，意在從源頭切斷境外電信網(wǎng)絡詐騙、網(wǎng)絡賭博等團伙犯罪工具的來源。

在“11·18”特大妨害信用卡管理案中，犯罪團伙短短4個月間，運輸販賣銀行卡“四件套”1萬余套至境外。安徽省馬鞍山市含山縣警方繳獲可鋪滿半個操場的銀行卡“四件套”7600余套，價值超過8000萬元，抓獲犯罪嫌疑人38名。該團伙主犯羅某超是一位“00后”，主要涉案人員也多以“95后”“00后”為主。

一路追蹤，“大魚”浮出水面

2020年9月，剛成年不久的職高學生張某向含山縣公安局報警。

不久前，張某以每套800元的價格將自己的銀行卡“四件套”賣給“發(fā)小”，幾天后即發(fā)現(xiàn)銀行卡被凍結(jié)。

“發(fā)小”的兩條上線，20歲出頭的刁某譜和燕某，進入含山警方視線。

含山縣公安局東關(guān)派出所教導員高峰介紹，燕某在廣東務工時看到刁某譜收購銀行卡“四件套”的小廣告，與之聯(lián)系并成為其下家；刁某譜返回含山老家后“業(yè)務”凋零，越做越大的燕某成為他的上家。不久，兩人雙雙被警方抓獲。

就在被捕前一天，燕某將一批銀行卡“四件套”發(fā)給廣東省中山市的上家“陳坤”。

了解到線索，含山警方奔赴廣東中山。在快遞站蹲守期間，20余件全國各地寄給“陳坤”的包裹抵達。2020年12月14日上午，“陳坤”出現(xiàn)，隨即被抓捕，經(jīng)核實為宋某志。

包裹中是電飯鍋、音箱等小家電。民警拆解開小家電，從夾層中陸續(xù)取出上百套用錫箔紙包裹的銀行卡“四件套”，大呼冤枉的宋某志低下了頭。

民警發(fā)現(xiàn)，境外上家“大頭”發(fā)信讓宋某志準備裝車發(fā)貨，為避免打草驚蛇，民警一路追蹤。

物流車經(jīng)停多處裝貨，在當晚11時抵達深圳市一家外貿(mào)倉庫，共運載11箱1400余套銀行卡“四件套”。

至此，一條“大魚”正在浮出水面。

境內(nèi)偽裝報關(guān)，境外非法轉(zhuǎn)賣

警方在境內(nèi)“收網(wǎng)”后，終于摸清了這個“地下網(wǎng)絡”的運作方法。由境外團伙頭目“大頭”統(tǒng)籌安排境內(nèi)運輸、送貨出境。

宋某志并不知曉“大頭”的真實身份。警方調(diào)查的證據(jù)，指向身在境外的羅某超。

據(jù)宋某志供述，他在境外上家“大頭”指揮下建立“收卡集散點”，將來自全國各地的銀行卡“四件套”逐個貼上黑色卡通圖案貼膜，再把它們與普通讀卡器混在一起偽裝成出口電子產(chǎn)品。

“后續(xù)的辦案過程中，身在境外的羅某超身份逐漸明晰，被確定為主犯。但沒有想到涉案人數(shù)和運量會這么大。”含山縣公安局經(jīng)偵大隊大隊長朱虹鍵回憶。

警方偵查發(fā)現(xiàn)羅某超的女友余某涉案，正在國內(nèi)探親，即將再度出境，遂擇機將其抓獲。余某被捕時，微信、支付寶賬戶上尚有超過百萬元的余額。

據(jù)悉，羅某超先后在境外賭博和物流行業(yè)務工，經(jīng)濟并不寬裕。羅某超和女友進入跨境運輸銀行卡“行業(yè)”后發(fā)現(xiàn)有利可圖，于2020年開始單干。

警方介紹，羅某超團伙將銀行卡“四件套”通過偽裝報關(guān)等方式偷運出境，非法獲利。境外卡商進而轉(zhuǎn)賣給從事電信網(wǎng)絡詐騙、網(wǎng)絡賭博的犯罪團伙，從中謀取暴利。

有了巨額黑色收入，羅某超在境外購置豪車，還計劃為家人購買別墅。卻不想，這“美夢”被警方的追捕徹底打破。

“警方基于到案犯罪嫌疑人供述、資金流分析等證據(jù)，確定為贓款的，已依法予以扣押。只要實施違法犯罪活動，侵犯中國公民合法權(quán)益，人民警察必當一追到底。”朱虹鍵說。

增強法律意識，不要貪圖小利

目前，針對羅某超的追捕活動仍在繼續(xù)。

針對涉案人員多為“95后”“00后”這一現(xiàn)象，朱虹鍵頗為感慨：他們普遍沒有受過較好的教育，法治意識淡薄，追求“快錢”的過程中缺乏對法律的敬畏。

“95后”宋某志務農(nóng)的父母對其寄予厚望，在其被捕前剛為他買了房子。“他們一生清清白白做人，沒有任何污點，我覺得很對不起他們。”看守所里，宋某志懊悔不已。

含山縣公安局副局長楊本玉表示，公安機關(guān)除會同人民銀行向群眾宣傳非法買賣銀行卡的危害性及懲戒措施外，也要會同物流運輸主管部門加強監(jiān)管，提高“斷卡”類違法犯罪打擊力度。

在電信網(wǎng)絡詐騙等不法活動中，犯罪分子讓受害人向指定銀行賬戶匯款，一旦到賬便迅速轉(zhuǎn)款，在這個過程中銀行卡“四件套”成為重要作案工具。

目前，銀行和支付機構(gòu)對買賣銀行卡、支付賬戶的行為實施懲戒，5年內(nèi)不得為其新開立賬戶。明知他人實施電信網(wǎng)絡詐騙，仍通過出售銀行卡等形式提供幫助，情節(jié)嚴重的則構(gòu)成犯罪。

在有關(guān)部門重拳打擊的同時，社會公眾也要增強法律意識，切勿出賣自己的銀行卡、手機卡等，不要因貪圖小利給違法犯罪團伙留下可乘之機。（記者：翟翔、熊豐）

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